Витребування документів і доступ до банківської таємниці для потерпілого

Коротко

• Адвокатським запитом закриту інформацію не отримати. Банківська таємниця, дані операторів зв'язку і медичні відомості витребовуються тільки за ухвалою слідчого судді.
• Механізм називається тимчасовий доступ до речей і документів і регулюється ст. 159 до 166 КПК України.
• Перелік охоронюваної законом таємниці наведений у ст. 162 КПК, і банківська таємниця в ньому є.
• Для потерпілого шлях на практиці йде через клопотання слідчому або прокурору, а при відмові через скаргу слідчому судді.
• Строки зберігання даних короткі, тому послідовність дій тут важливіша за їх якість.

Два різні інструменти, які плутають

Адвокатський запит працює з відкритою інформацією і діє навіть тоді, коли кримінального провадження ще немає. Строк відповіді п'ять робочих днів. Докладно про нього на сторінці адвокатський запит.

Тимчасовий доступ до речей і документів працює з інформацією обмеженого доступу, але існує лише в межах кримінального провадження і потребує ухвали слідчого судді.

Практичний висновок: спочатку запитом збирається все, що відкрите, і на цій базі обґрунтовується клопотання про доступ до закритого. Клопотання без попередньої фактичної бази суд відхиляє як необґрунтоване.

Що належить до охоронюваної таємниці

Ст. 162 КПК України перелічує відомості, доступ до яких можливий лише за ухвалою слідчого судді. Для справ потерпілих найчастіше значення мають:

• відомості, які можуть становити банківську таємницю: рахунки, операції, залишки, дані про власників;
• інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій про зв'язок, абонента, надання послуг;
• лікарська таємниця;
• таємниця вчинення нотаріальних дій;
• комерційна таємниця;
• персональні дані особи, що знаходяться в її володінні.

Для кожної категорії суд застосовує підвищений стандарт обґрунтування: мало показати, що інформація корисна, треба довести, що без неї неможливо довести обставини, які мають значення, і що іншим способом її отримати не можна.

Як це відбувається

Клопотання про тимчасовий доступ подається слідчому судді. У ньому зазначаються конкретні речі або документи, володілець, обставини, які ними можуть бути доведені, і обґрунтування неможливості отримати інформацію інакше.

Слідчий суддя розглядає клопотання і постановляє ухвалу, якою надає доступ, визначає строк її дії та спосіб: ознайомлення або вилучення копій чи оригіналів.

Володілець зобов'язаний надати доступ у визначений строк. У разі невиконання ухвали можливий обшук з метою відшукання і вилучення зазначених речей і документів.

Нюанс для потерпілого

КПК відносить потерпілого та його представника до сторони обвинувачення у випадках, установлених цим Кодексом. Через це питання про самостійне звернення потерпілого з клопотанням про тимчасовий доступ на практиці вирішується неоднаково.

Робоча схема, яка не залежить від тлумачення, виглядає так:

• представник потерпілого подає письмове клопотання слідчому або прокурору з вимогою звернутися до слідчого судді за тимчасовим доступом, із зазначенням конкретного банку чи оператора, періоду і переліку даних;
• контролюється строк розгляду клопотання;
• у разі відмови або мовчання подається скарга слідчому судді на бездіяльність у порядку ст. 303 КПК України.

Ця схема повільніша за пряме звернення, але передбачувана. І вона одночасно формує документальний слід бездіяльності, який потім знадобиться, якщо провадження вирішать закрити.

Банківська інформація окремо

Розкриття банківської таємниці відбувається в порядку, передбаченому законодавством про банки і банківську діяльність, і за загальним правилом вимагає рішення суду. Банк не має права надати дані на прохання потерпілого чи його адвоката, навіть якщо йдеться про кошти, які у вас забрали.

Що варто врахувати при підготовці:

• клопотання має містити конкретні реквізити: найменування банку, номер рахунку або картки, якщо він відомий, період, за який потрібні дані;
• формулювання «надати всі відомості про всі рахунки особи» суд задовольняє рідко;
• якщо номер рахунку невідомий, обґрунтовується, чому потрібна інформація саме по цій особі та цьому банку;
• окремо ставиться питання про рух коштів далі, бо кошти зазвичай переводяться ланцюжком, і кожна ланка потребує своєї ухвали.

Саме через ланцюжок переказів час має критичне значення: чим пізніше подано клопотання, тим довший ланцюг і тим менша ймовірність знайти кінцевого отримувача.

Що саме просити у банку

Клопотання задовольняють тоді, коли з нього зрозуміло, що саме має зробити банк. Загальне формулювання змушує суд відмовити, навіть якщо по суті він на вашому боці.

Робочий перелік для справ про заволодіння коштами:

• виписка по рахунку за конкретний період із зазначенням контрагентів і призначення платежів;
• відомості про власника рахунку або держателя картки: прізвище, ім'я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків;
• документи, на підставі яких відкривався рахунок, зокрема анкета клієнта;
• відомості про пристрій і місце здійснення операції, якщо йдеться про зняття готівки;
• IP-адреси сесій інтернет-банкінгу, з яких здійснювалися операції;
• дані про подальший рух коштів з цього рахунку.

Останній пункт найважливіший і найчастіше забутий. Отримати виписку по першому рахунку мало: кошти зазвичай проходять через кілька рахунків протягом годин. Кожна наступна ланка потребує окремої ухвали, а значить окремого часу.

Дані операторів зв'язку

Відомості, які знаходяться в операторів і провайдерів телекомунікацій, належать до тієї ж категорії обмеженого доступу і витребовуються так само, за ухвалою слідчого судді.

Що має практичне значення у справах потерпілих: належність номера конкретній особі, дані про з'єднання за період, інформація про базові станції, через які проходив зв'язок, відомості про поповнення рахунку.

Ці дані часто вирішують справу там, де опонент заперечує сам факт контакту. Але строк їх зберігання обмежений, тому клопотання подається в перші тижні, а не тоді, коли слідство дійде до цього питання саме.

Записи камер: окремий порядок

Записи з камер приватних осіб і підприємств формально не є охоронюваною таємницею, і їх часто вдається отримати простіше: зверненням до володільця або адвокатським запитом, якщо йдеться про підприємство чи установу.

Але володілець має право відмовити, і тоді залишається той самий тимчасовий доступ. Проблема в іншому: поки триває листування, запис уже перезаписано.

Тому порядок дій такий:

• того ж дня встановити, де саме стоять камери і кому вони належать;
• письмово звернутися до володільця з проханням зберегти запис за конкретний проміжок, навіть якщо надати його він поки не готовий. Прохання зберегти задовольняють значно охочіше, ніж прохання надати;
• паралельно подати клопотання слідчому про невідкладне витребування;
• зафіксувати, коли і кому це клопотання подано.

Якщо запис зник після вашого звернення про збереження, це вже окрема обставина, яка працює на вас.

Як використовувати отримане

Документ, отриманий поза межами провадження, сам по собі доказом не стає. Його треба ввести у справу: подати клопотанням з описом, звідки він, і просити долучити до матеріалів.

Так само з документами, зібраними адвокатськими запитами. Вони подаються слідчому письмово, з реєстрацією, і це одночасно вирішує два завдання: формує доказову базу і фіксує, що сторона потерпілого працює, а слідство ні.

Копія кожного поданого документа з відміткою про прийняття залишається у вас. Через рік, коли постане питання про закриття провадження, саме ця папка стане основою скарги.

Строки зберігання: чому поспіх виправданий

Інформація зникає не тому, що її приховують, а тому, що її не зберігають вічно.

• Записи камер приватних закладів і будинків зазвичай перезаписуються за кілька днів або тижнів. Це найшвидше зникаючий доказ.
• Дані операторів зв'язку про з'єднання зберігаються обмежений період.
• Листування в месенджерах видаляється самим опонентом, щойно він розуміє, що справа почалася.
• Банківські дані зберігаються довше за інші, але рух коштів за цей час встигає пройти кілька ланок.

Тому порядок дій такий: спочатку заявляються клопотання щодо того, що зникає найшвидше, і лише потім щодо решти. Зворотний порядок коштує справі доказів.

Коли суд відмовляє і що з цим робити

Відмова в тимчасовому доступі не є кінцем. Найчастіші підстави і реакція на них:

• Не доведено, що іншим способом отримати неможливо. Додається доказ того, що адвокатський запит подавався і на нього відмовили або не відповіли. Саме тому запит робиться першим.
• Не обґрунтовано значення документів для провадження. Пояснюється, яку саме обставину з предмета доказування вони підтверджують, з посиланням на фабулу.
• Клопотання надмірне за обсягом. Звужується період і перелік, іноді доцільно подати кілька окремих клопотань замість одного широкого.
• Не індивідуалізовано володільця. Уточнюються найменування, код, адреса відділення.

Повторне клопотання з усуненими недоліками подається без обмежень, і це нормальна практика, а не ознака слабкої позиції.

Як це виглядає в типовій справі

Людина переказала кошти за товар, товар не надійшов, продавець зник. Послідовність, яка дає результат:

1. Того ж дня фіксується листування оглядом пристрою і зберігаються всі квитанції про перекази.
2. Адвокатським запитом збирається відкрита інформація: дані про особу, якщо вона фігурує як підприємець, відомості з реєстрів, інформація від майданчика, через який відбувався контакт.
3. Подається заява про кримінальне правопорушення з переліком доказів і клопотаннями про невідкладні дії. Порядок підготовки на сторінці заява про злочин і внесення до ЄРДР.
4. Після внесення до ЄРДР подається клопотання слідчому про звернення за тимчасовим доступом до банківських відомостей по рахунку отримувача.
5. Отримавши першу виписку, одразу подається наступне клопотання щодо рахунків, на які кошти пішли далі.
6. Паралельно ставиться питання про арешт виявлених коштів, поки вони на місці.

Критична точка тут п'ята і шоста. Більшість справ зупиняється саме на ній: першу виписку отримують, а далі ланцюжок не розкручують, і кошти губляться.

Помилки, які трапляються найчастіше

• Чекати, поки слідчий сам здогадається витребувати дані. Він не здогадається, бо не знає вашої фактури краще за вас.
• Просити запитом те, що запитом не надається, і втрачати на цьому тижні.
• Формулювати клопотання загально, без конкретних реквізитів і періоду.
• Не обґрунтовувати неможливість отримати інформацію іншим способом. Це обов'язковий елемент.
• Подавати клопотання усно або без відмітки про прийняття, після чого немає чого оскаржувати.
• Займатися камерами в останню чергу.

Підсумок

Доступ до закритої інформації це не питання наполегливості, а питання процедури і швидкості. Процедура незмінна: обґрунтоване клопотання, ухвала слідчого судді, виконання. Швидкість залежить тільки від того, коли ви звернулися.

Як це вбудовується в загальну роботу у справі потерпілого, описано на сторінці супровід потерпілого на досудовому розслідуванні.